Ngân hàng thanh toán ngân hàng lưu ký là gì năm 2024

Theo khoản 1 Điều 69 Luật Chứng khoán 2019, ngân hàng thanh toán là Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hoặc ngân hàng thương mại thực hiện cung cấp dịch vụ thanh toán tiền cho các giao dịch chứng khoán trên hệ thống giao dịch chứng khoán.

Cụ thể:

- Ngân hàng Nhà nước Việt Nam là cơ quan ngang bộ của Chính phủ, là Ngân hàng trung ương của nước Cộng hoà xã hội chủ nghĩa Việt Nam.

- Ngân hàng thương mại là loại hình ngân hàng được thực hiện tất cả các hoạt động ngân hàng và các hoạt động kinh doanh khác theo quy định Luật Các tổ chức tín dụng nhằm mục tiêu lợi nhuận.

(Khoản 1 Điều 2 Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 2010 và khoản 3 Điều 4 Luật Các tổ chức tín dụng 2010)

2. Điều kiện để trở thành ngân hàng thanh toán

Cụ thể tại khoản 2 Điều 69 Luật Chứng khoán 2019, ngân hàng thương mại được Ủy ban Chứng khoán Nhà nước lựa chọn làm ngân hàng thanh toán khi đáp ứng các điều kiện sau đây:

- Có Giấy phép thành lập và hoạt động tại Việt Nam theo quy định của pháp luật;

- Có vốn điều lệ trên 10.000 tỷ đồng;

- Hoạt động kinh doanh có lãi trong 02 năm gần nhất;

- Đáp ứng tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu theo quy định của pháp luật về ngân hàng;

- Có hệ thống cơ sở vật chất, kỹ thuật bảo đảm thực hiện thanh toán giao dịch và kết nối với hệ thống của Tổng công ty lưu ký và bù trừ chứng khoán Việt Nam;

- Có hệ thống thanh toán, bù trừ kết nối với hệ thống thanh toán, bù trừ của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;

- Có hệ thống cơ sở vật chất, kỹ thuật để lưu giữ số liệu thông tin thanh toán giao dịch trong thời hạn ít nhất 10 năm và cung cấp được cho Ủy ban Chứng khoán Nhà nước hoặc Tổng công ty lưu ký và bù trừ chứng khoán Việt Nam trong thời hạn 48 giờ khi có yêu cầu.

3. Quyền và nghĩa vụ của ngân hàng thanh toán

Ngân hàng thanh toán có các quyền và nghĩa vụ được quy định tại khoản 3 Điều 69 Luật Chứng khoán 2019, cụ thể như sau:

- Tổ chức việc thanh toán cho hoạt động giao dịch chứng khoán trên hệ thống giao dịch chứng khoán tách biệt với hoạt động thanh toán khác của ngân hàng và theo quy định của pháp luật về chứng khoán và thị trường chứng khoán;

- Tuân thủ chế độ báo cáo và nghĩa vụ khác theo quy định của pháp luật;

- Ngân hàng thương mại được lựa chọn là ngân hàng thanh toán phải duy trì các điều kiện theo quy định tại mục 2.

4. Thủ tục đăng ký làm ngân hàng thanh toán đối với ngân hàng thương mại

4.1. Hồ sơ đăng ký làm ngân hàng thanh toán đối với ngân hàng thương mại

Theo Điều 167 Nghị định 155/2020/NĐ-CP, hồ sơ đăng ký làm ngân hàng thanh toán đối với ngân hàng thương mại bao gồm:

- Giấy đăng ký làm ngân hàng thanh toán theo Mẫu số 51 Phụ lục ban hành kèm theo Nghị định 155/2020/NĐ-CP.

Giấy đăng ký làm ngân hàng thanh toán

- Bản cung cấp thông tin về ngân hàng, trong đó nêu rõ khả năng đáp ứng các điều kiện tại Điều 69 Luật Chứng khoán 2019.

- Quyết định thành lập và hoạt động của ngân hàng thương mại.

- Văn bản cam kết về việc thiết lập hệ thống, cơ chế quản lý tài khoản và tiền gửi ký quỹ, tài khoản và tiền gửi thanh toán, cung cấp kịp thời, đầy đủ thông tin về tiền gửi ký quỹ, tiền gửi thanh toán theo yêu cầu của Tổng công ty lưu ký và bù trừ chứng khoán Việt Nam và Ủy ban Chứng khoán Nhà nước.

4.2. Trình tự, thủ tục chấp thuận ngân hàng thương mại làm ngân hàng thanh toán

Trình tự, thủ tục chấp thuận ngân hàng thương mại làm ngân hàng thanh toán được thực hiện theo quy định tại Điều 168 Nghị định 155/2020/NĐ-CP, cụ thể như sau:

- Ủy ban Chứng khoán Nhà nước được lựa chọn các ngân hàng thương mại làm ngân hàng thanh toán để cung cấp dịch vụ thanh toán tiền cho giao dịch chứng khoán trên hệ thống giao dịch chứng khoán.

- Trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày nhận được hồ sơ đầy đủ và hợp lệ, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước quyết định chấp thuận đăng ký làm ngân hàng thanh toán; trường hợp từ chối, phải trả lời bằng văn bản và nêu rõ lý do.

Nội dung nêu trên là phần giải đáp, tư vấn của chúng tôi dành cho khách hàng của THƯ VIỆN PHÁP LUẬT. Nếu quý khách còn vướng mắc, vui lòng gửi về Email [email protected].

Lưu ký chứng khoán là một trong những điều kiện để thực hiện giao dịch trên thị trường chứng khoán bằng cách ký hợp đồng mở tài khoản tại các thành viên lưu ký. Vậy ngân hàng lưu ký là gì? Đặc điểm của ngân hàng lưu ký là gì? Pháp luật quy định như thế nào về vấn đề này? Hãy cùng ACC tìm hiểu các thông tin chi tiết trong bài viết ngay sau đây bạn nhé. Mời các bạn cùng theo dõi.

Ngân hàng lưu ký là gì

1. Cơ sở pháp lý?

Luật chứng khoán 2019

2. Ngân hàng lưu ký là gì?

Theo quy định tại điểm a khoản 1 Điều 56 Luật Chứng khoán 2019 thì ngân hàng lưu ký là ngân hàng thương mại được Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp Giấy chứng nhận đăng ký hoạt động lưu ký chứng khoán và được Tổng công ty lưu ký và bù trừ chứng khoán Việt Nam chấp thuận trở thành thành viên lưu ký.

3. Đặc điểm ngân hàng lưu ký tại Việt Nam

Các đặc điểm của ngân hàng lưu ký bao gồm:

• Ngân hàng lưu ký là ngân hàng thương mại.

Theo đó, ngân hàng thương mại là một doanh nghiệp kinh doanh đồng vốn. Doanh nghiệp Ngân hàng là loại hình doanh nghiệp đặc thù.

Căn cứ tại Khoản 3, Điều 4, Luật các tổ chức tín dụng năm 2010 thì “Ngân hàng thương mại là loại hình ngân hàng được thực hiện tất cả các hoạt động ngân hàng và các hoạt động kinh doanh khác theo quy định của Luật này nhằm mục tiêu lợi nhuận.“.

• Ngân hàng lưu ký thực hiện hoạt động cung cấp dịch vụ lưu ký và thanh toán giao dịch chứng khoán cho khách hàng.

Căn cứ tại Khoản 34 Điều 4 Luật Chứng khoán 2019 thì lưu ký chứng khoán là việc nhận ký gửi, bảo quản, chuyển giao chứng khoán cho khách hàng, giúp khách hàng thực hiện các quyền liên quan đến chứng khoán lưu ký.

Tại Khoản 2, Điều 63 Luật Chứng khoán cũng định nghĩa: thanh toán tiền giao dịch chứng khoán được thực hiện qua ngân hàng thanh toán và phải tuân thủ nguyên tắc chuyển giao chứng khoán đồng thời với thanh toán tiền.

4. Điều kiện của ngân hàng lưu ký

• Giấy phép thành lập và hoạt động tại Việt Nam, trong đó có hoạt động lưu ký chứng khoán.

Giấy phép thành lập và hoạt động tại Việt Nam là văn bản do ngân hàng nhà nước cấp cho ngân hàng đáp ứng đủ điều kiện thành lập. Hoạt động lưu ký chứng khoán cần được thể hiện trong văn bản này.

• Đáp ứng tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu theo quy định của pháp luật về ngân hàng, hoạt động kinh doanh có lãi trong năm gần nhất.

Tỷ lệ an toàn vốn được sử dụng như một chỉ số để ngân hàng và nhà đầu tư nhận biết mức độ rủi ro của từng ngân hàng. Tỷ lệ này thường được sử dụng để báo hiệu cho người gửi tiền trước rủi ro của ngân hàng và cũng nhằm mục đích tăng tính ổn định cũng như hiệu quả của hệ thống ngân hàng thương mại.

• Có địa điểm, trang bị, thiết bị phục vụ hoạt động lưu ký, thanh toán giao dịch chứng khoán.

Đây là các điều kiện vật chất đảm bảo thực hiện cơ bản, hiệu quả hoạt động lưu ký chứng khoán và thanh toán giao dịch chứng khoán.

5. Các ngân hàng lưu ký tại Việt Nam

• Ngân hàng Citibank N.A - Chi nhánh Hà Nội
• Ngân Hàng Deutsche Bank AG – Chi nhánh TP HCM
• Ngân Hàng Far East National Bank – Chi nhánh TP HCM
• Ngân Hàng JPMorgan Chase N.A – Chi nhánh TP HCM
• Ngân hàng Sinopac - Chi nhánh TP HCM
• Ngân hàng Thương mại Cổ phần Tiên Phong
• Ngân hàng Thương mại Cổ phần Đầu tư và Phát triển Việt Nam
• Ngân hàng Thương mại Cổ phần Công thương Việt Nam
• Ngân hàng Thương mại Cổ phần Ngoại thương Việt Nam
• Ngân hàng TNHH INDOVINA
• Ngân hàng TNHH MTV HSBC (Việt Nam)
• Ngân hàng TNHH MTV Shinhan Việt Nam
• Ngân hàng TNHH MTV Standard Chartered (Việt Nam)
• Ngân hàng TNHH MTV Woori Việt Nam

6. Những câu hỏi thường gặp

6.1 Ngân hàng lưu ký tiếng anh là gì?

Ngân hàng lưu kí tiếng anh là Custodian bank.

6.2 Ngân hàng lưu ký được đăng ký hoạt động lưu ký chứng khoán cần đáp ứng điều kiện gì?

• Thứ nhất, có Giấy phép thành lập và hoạt động tại Việt Nam, trong đó có hoạt động lưu ký chứng khoán
• Thứ hai, đáp ứng tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu theo quy định của pháp luật về ngân hàng, hoạt động kinh doanh có lãi trong năm gần nhất.
• Thứ ba, có địa điểm, trang bị, thiết bị phục vụ hoạt động lưu ký, thanh toán giao dịch chứng khoán.

6.3 Công ty Luật ACC có cung cấp dịch vụ tư vấn về ngân hàng lưu ký là gì không?

Hiện là công ty luật uy tín và có các văn phòng luật sư cũng như cộng tác viên khắp các tỉnh thành trên toàn quốc, Công ty Luật ACC thực hiện việc cung cấp các dịch vụ tư vấn pháp lý cho quý khách hàng, trong đó có dịch vụ làm tư vấn về ngân hàng lưu ký là gì uy tín, trọn gói cho khách hàng.

6.4 Chi phí dịch vụ tư vấn về ngân hàng lưu ký là gì của công ty Luật ACC là bao nhiêu?

Công ty Luật ACC luôn báo giá trọn gói, nghĩa là không phát sinh. Luôn đảm bảo hoàn thành công việc mà khách hàng yêu cầu; cam kết hoàn tiền nếu không thực hiện đúng, đủ, chính xác như những gì đã giao kết ban đầu. Quy định rõ trong hợp đồng ký kết.

Trên đây là một số thông tin liên quan nhằm tìm hiểu về ngân hàng lưu ký là gì. Hy vọng đây là những thông tin bổ ích đối với bạn. Nếu bạn còn có bất kỳ thắc mắc gì về vấn đề ngân hàng lưu ký là gì hoặc cần hỗ trợ tư vấn pháp lý, sử dụng các dịch vụ pháp lý khác từ Công ty Luật ACC, hãy liên hệ với chúng tôi để được hỗ trợ nhanh chóng. ACC cam kết sẽ giúp bạn có trải nghiệm tốt nhất về các dịch vụ mà công ty mình cung cấp đến khách hàng. Chúng tôi luôn đồng hành pháp lý cùng bạn.