Hướng dẫn chuyển tiền doanh nghiệp qua internet banking eximbank

1.1 ĐỐI VỚI TÀI KHOẢN TIỀN GỬI THANH TOÁN, DỊCH VỤ CHUYỂN TIỀN

STT

Câu hỏi

Trả lời

1

Thủ tục mở tài khoản tại Eximbank?

Khách hàng mở tài khoản cần điền thông tin khách hàng vào giấy đăng ký mở tài khoản và xuất trình Chứng minh nhân dân hoặc Hộ chiếu còn hiệu lực cho nhân viên giao dịch tại các điểm giao dịch của Eximbank. Khách hàng có thể đăng ký thông tin mở tài khoản thông qua website www.eximbank.com.vn.

2

Cách tính lãi suất tiền gửi không kỳ hạn và cách thức trả lãi tại Eximbank?

Lãi suất tiền gửi thanh toán không kỳ hạn được tính như sau: Lãi = (Số dư x lãi suất (% năm) x số ngày thực gửi)/360. Eximbank tính lãi và ghi Có tiền lãi vào tài khoản khách hàng vào ngày 15 hàng tháng (đối với cá nhân trong nước) và ngày 24 hàng tháng (đối với cá nhân người nước ngoài).

3

Hàng tháng, Eximbank có tự động gửi sao kê tài khoản cho khách hàng và có phát hành sao kê tài khoản bằng tiếng Anh không?

Eximbank chỉ in và gửi sao kê tài khoản khi có yêu cầu từ khách hàng và gửi đến địa chỉ do khách hàng cung cấp. Hiện tại, Eximbank phát hành sao kê tài khoản có cả hai thứ tiếng (tiếng Việt, tiếng Anh).

4

Có cần chứng minh nguồn gốc tiền khi nộp vào tài khoản ngoại tệ?

Khách hàng phải chứng minh nguồn tiền mặt nộp vào tài khoản ngoại tệ là nguồn tiền hợp pháp. Đối với nguồn tiền nhận chuyển khoản từ nước ngoài, khách hàng không cần chứng minh nguồn gốc số tiền nhận.

5

Khách hàng có thể tra cứu số dư hoặc thông tin giao dịch tài khoản mà không cần phải đến Eximbank?

Khách hàng không cần phải đến Eximbank nhưng vẫn có thể cập nhật được số dư và các thông tin giao dịch tài khoản thông qua dịch vụ hỗ trợ Internet Banking, SMS Banking, Mobile Banking. Khách hàng phải đăng ký để được sử dụng dịch vụ.

6

Eximbank có bảo hiểm tiền gửi không?

Khách hàng khi gửi tiền VND tại Eximbank sẽ được bảo hiểm tiền gửi theo quy định bảo hiểm tiền gửi Việt Nam.

7

Eximbank có mở tài khoản tiền gửi thanh toán có kỳ hạn không? Nếu có, khách hàng có thể rút trước hạn không? Có phải trả phí rút trước hạn?

Khách hàng có thể mở tài khoản tiền gửi thanh toán có kỳ hạn tại Eximbank. Khách hàng có thể rút vốn trước hạn (nếu có nhu cầu) và không phải trả phí rút trước hạn. Khách hàng được hưởng lãi suất rút trước hạn theo quy định của Eximbank trong từng thời kỳ. Trường hợp rút vốn trong vòng 2 ngày làm việc kể từ ngày mở tài khoản, tùy theo từng loại tiền gửi, Eximbank sẽ thu phí kiểm đếm (căn cứ biểu phí dành cho khách hàng cá nhân từng thời kỳ).

8

Thủ tục rút tiền như thế nào?

Khách hàng chỉ cần xuất trình Chứng minh nhân dân hoặc Hộ chiếu để được thực hiện giao dịch.

9

Có thể chuyển tiền cho người khác bằng tài khoản tại Eximbank? Thủ tục như thế nào?

Khách hàng có thể đến các điểm giao dịch gần nhất của Eximbank để thực hiện chuyển tiền cho người khác từ tài khoản tại Eximbank theo các thủ tục như sau: Chuyển tiền trong nước: Khách hàng lập ủy nhiệm chi/lệnh chi. Chuyển tiền ra nước ngoài:

• Cá nhân nước ngoài: Lập Giấy đề nghị chuyển tiền ra nước ngoài .
• Cá nhân Việt Nam: Lập Giấy đề nghị chuyển tiền ra nước ngoài và cung cấp các chứng từ chứng minh mục đích chuyển tiền.

10

Có phải trả phí khi nhận tiền chuyển vào tài khoản tại Eximbank?

Eximbank miễn phí ghi Có vào tài khoản khi khách hàng nhận tiền từ ngân hàng khác trong nước. Trường hợp nhận tiền từ nước ngoài: Khách hàng sẽ không phải trả phí ghi Có vào tài khoản nếu người chuyển đã thanh toán toàn bộ phí khi chuyển tiền. Trường hợp, người chuyển chưa thanh toán hoặc chỉ thanh toán một phần phí, khách hàng phải thanh toán khoản phí còn lại cho Eximbank.

11

Cá nhân nước ngoài có được nộp tiền mặt vào tài khoản VND?

Khách hàng phải chứng minh nguồn tiền nộp vào tài khoản VND là nguồn tiền hợp pháp.

12

Có được chuyển tiền từ tài khoản ra nước ngoài?

Cá nhân nước ngoài có thể chuyển số tiền có trên tài khoản ngoại tệ ra nước ngoài. Nếu khách hàng có tài khoản VND, Eximbank có thể bán ngoại tệ cho khách hàng để chuyển ra nước ngoài. Cá nhân Việt Nam có thể chuyển tiền ra nước ngoài với các mục đích sau: du học, định cư, thừa kế, trợ cấp cho thân nhân, công tác, chữa bệnh... Tuy nhiên, khách hàng phải xuất trình giấy tờ chứng minh mục đích chuyển tiền.

13

Những thông tin cần thiết để chuyền tiền từ nước ngoài vào tài khoản tại Eximbank?

Để nhận tiền từ nước ngoài chuyển về qua tài khoản tại Eximbank, khách hàng cung cấp cho người chuyển các thông tin sau:

• Chuyển đến ngân hàng Eximbank có tài khoản: Tham khảo danh sách tại Danh sách ngân hàng nước ngoài Eximbank có tài khoản
• Ngân hàng thụ hưởng: Vietnam Export Import Commercial Joint Stock Bank, Head Office
• Mã số SWIFT (SWIFT Code): EBVIVNVX
• Tên của người thụ hưởng: ...

Số tài khoản ngoại tệ tại Eximbank(gồm 15 số): …

14

Khách hàng có được rút ngoại tệ mặt từ tài khoản tiền gửi thanh toán cá nhân? Có cần chứng minh mục đích rút tiền?

Khách hàng cá nhân có lượng ngoại tệ sẵn có trên tài khoản tiền gửi ngoại tệ, được rút ngoại tệ mặt từ tài khoản này mà không cần chứng minh mục đích sử dụng vốn.

15

Thủ tục gửi tiết kiệm VND đối với cá nhân nước ngoài?

Khách hàng cá nhân nước ngoài khi gửi tiết kiệm tại Eximbank cần xuất trình Hộ chiếu và Visa còn hiệu lực (trường hợp được miễn thị thực thì chỉ cần xuất trình Hộ chiếu).

16

Thủ tục mua, chuyển, mang ngoại tệ ra nước ngoài đối với khách hàng cá nhân là người nước ngoài tại Eximbank?

• Khách hàng cá nhân là người nước ngoài có ngoại tệ trên tài khoản hoặc các nguồn thu ngoại tệ hợp pháp được chuyển, mang ra nước ngoài; trường hợp có tài khoản VND hoặc nguồn thu hợp pháp bằng VND thì có thể được bán ngoại tệ để chuyển, mang ra nước ngoài.
• Khách hàng cần xuất trình các giấy tờ sau: + Bản chính Passport. + Trường hợp chuyển khoản, khách hàng cung cấp cho Eximbank các thông tin: Tên và số tài khoản (hoặc số IBan trong trường hợp chuyển sang các ngân hàng ở Châu Âu như Anh, Pháp, Bỉ, Đức,...) của người thụ hưởng; tên và Swift code (nếu có) của ngân hàng thụ hưởng; tên và Swift code của ngân hàng trung gian (nếu có). + Trường hợp mang ngoại tệ mặt ra nước ngoài: Nếu lượng ngoại tệ tương đương 5.000 USD, khách hàng không cần phải khai báo hải quan. Trường hợp mang hơn 5.000 USD, theo yêu cầu của khách hàng, Eximbank sẽ cấp “Giấy xác nhận mang ngoại tệ ra nước ngoài” theo số tiền mà Eximbank đã bán cho khách hàng hoặc số tiền khách hàng rút từ tài khoản ngoại tệ mở tại Eximbank.

17

Mức phí chuyển, mang ngoại tệ ra nước ngoài tại Eximbank?

- Mức phí chuyển và cấp giấy xác nhận mang ngoại tệ ra nước ngoài theo quy định của Eximbank trong từng thời kỳ (phí chuyển tiền và cấp giấy xác nhận mang ngoại tệ ra nước ngoài). Quý khách có thể chọn 1 trong 3 cách tính phí sau:

• Phí SHA: Người chuyển trả phí tại Eximbank và người nhận trả phí tại ngân hàng nước ngoài khi nhận tiền (tất cả chi phí phát sinh trong nước đều do người chuyển chịu, các chi phí phát sinh ở nước ngoài đều do người thụ hưởng chịu).
• Phí BEN: Toàn bộ phí do người thụ hưởng trả, sau khi trừ phí của Eximbank, Eximbank sẽ chuyển số tiền còn lại cho người thụ hưởng (toàn bộ các chi phí phát sinh trong và ngoài nước đều trừ vào số tiền chuyển).
• Phí OUR: Toàn bộ các chi phí phát sinh trong và ngoài nước đều do người chuyển chịu, tuy nhiên có vài trường hợp người thụ hưởng phải trả thêm các chi phí khác do các ngân hàng trung gian ở nước ngoài thu.

18

Có thể thanh toán tiền điện, nước, điện thoại, internet, truyền hình cáp qua tài khoản tại Eximbank?

Khách hàng có thể yêu cầu Eximbank tự động trích tài khoản thanh toán hóa đơn hàng tháng như điện, nước, điện thoại, internet, truyền hình cáp. Ngoài ra, khách hàng có thể sử dụng thẻ thanh toán quốc tế tại Eximbank để chuyển tiền thanh toán các dịch vụ trên qua dịch vụ ngân hàng điện tử của Eximbank tại website www.eximbank.com.vn. Riêng đối với thanh toán hóa đơn tiền điện cho công ty điện lực TPHCM, khách hàng có thể tự thực hiện chuyển tiền từ tài khoản để thanh toán qua Internet Banking và Mobile Banking.

19

Dịch vụ nhận tiền kiều hối MoneyGram là gì?

- Là dịch vụ nhận tiền nhanh trong vòng 10 phút kể từ khi người gửi hoàn tất giao dịch chuyển tiền từ nước ngoài, thông qua đối tác của Eximbank là Công ty chuyển tiền quốc tế MoneyGram với mạng lưới gần 200.000 đại lý trên khắp thế giới. - Thủ tục nhận tiền đơn giản, nhanh chóng, an toàn tại bất kỳ điểm giao dịch nào của Eximbank trên khắp cả nước để nhận tiền hoàn toàn miễn phí. . - Không hạn chế số tiền nhận. - Khách hàng không phải chịu thuế thu nhập. - Khách hàng có thể yêu cầu nhận bằng USD hoặc VND. Chỉ cần cung cấp mã số nhận tiền gồm 8 số (do người chuyển cung cấp) và CMND/Hộ chiếu.

20

Điều kiện để được tham gia sản phẩm “DU HỌC TIẾT KIỆM cùng EXIMBANK”?

“DU HỌC TIẾT KIỆM cùng EXIMBANK” là sản phẩm ưu đãi miễn phí dịch vụ chuyển tiền du học dành cho khách hàng khi gửi tiền hoặc giới thiệu khách hàng giao dịch tại Eximbank thỏa điều kiện:

• Khách hàng cá nhân gửi tiết kiệm hoặc tiền gửi hoặc mua chứng chỉ tiền gửi (Việt Nam đồng, ngoại tệ) cứ mỗi 100 triệu đồng với kỳ hạn gửi/kỳ lãnh lãi từ 3 tháng đến dưới 6 tháng hoặc cứ mỗi 50 triệu đồng với kỳ hạn gửi/kỳ lãnh lãi từ 6 tháng trở lên, sẽ được miễn phí 01 lần chuyển tiền du học;
• Khách hàng cá nhân đã sử dụng dịch vụ chuyển tiền du học tại Eximbank giới thiệu khách hàng mới đến giao dịch chuyển tiền du học tại Eximbank sẽ được nhận phiếu ưu đãi miễn phí chuyển tiền du học;
• Các đơn vị đào tạo và tư vấn du học thực hiện chuyển tiền du học tại Eximbank với số món tích lũy từ 10 món chuyển tiền bằng điện hoặc 10 món phát hành Bankdraft trong tháng, sẽ được ưu đãi miễn phí chuyển tiền du học cho giao dịch chuyển tiền thứ 10.

21

Hướng dẫn Khách hàng mở tài khoản đồng chủ sở hữu tiết kiệm?

Khách hàng mở tài khoản tiết kiệm đồng chủ sở hữu, chủ tài khoản và đồng chủ tài khoản tiết kiệm mang CMND đến Eximbank để thực hiện mở tiết kiệm, cùng ký tên vào phiếu nộp tiền. Trường hợp Khách hàng có nhu cầu rút vốn (1 phần hoặc toàn bộ), chủ tài khoản và đồng chủ tài khoản cùng mang CMND đến Eximbank làm thủ tục rút vốn.

22

Khách hàng người nước ngoài mở tiết kiệm có được không? Thủ tục?

- Khách hàng người nước ngoài đang sinh sống và hoạt động hợp pháp tại Việt Nam được mở tiết kiệm VNĐ tại Eximbank. Cá nhân người nước ngoài là người cư trú được gửi tiết kiệm ngoại tệ tại Eximbank. - Thủ tục: Khách hàng Cá nhân nước ngoài phải xuất trình hộ chiếu được cấp thị thực còn thời hạn hiệu lực, nếu Khách hàng Cá nhân nước ngoài nhập cảnh được miễn thị thực theo quy định của pháp luật về nhập cảnh, thì xuất trình hộ chiếu còn thời hạn hiệu lực.

23

Khách hàng người nước ngoài có được gửi giữ hộ vàng không?

Người nước ngoài cư trú tại VN có nguồn thu hợp pháp sẽ được gửi giữ hộ vàng.

24

Dưới 18 tuổi có đụơc mở tiết kiệm không? Nếu được thì cần cung cấp giấy tờ gì?

Khách hàng cá nhân chưa đủ 18 tuổi có thể thực hiện các giao dịch tiết kiệm thông qua người đại diện, người giám hộ theo pháp luật.

Khách hàng cá nhân tuổi từ đủ 15 đến chưa đủ 18 tuổi nhưng có tài sản riêng, đủ để đảm bảo thực hiện nghĩa vụ dân sự theo quy định của bộ luật dân sự thì được thực hiện các giao dịch liên quan đến tiền gửi tiết kiệm. Thủ tục:

• Đối với người gửi tiền là người giám hộ hoặc người đại diện theo pháp luật, ngoài việc xuất trình chứng minh nhân dân hoặc hộ chiếu còn thời hạn hiệu lực, phải xuất trình các giấy tờ chứng minh tư cách của người giám hộ hoặc người đại diện theo pháp luật của người chưa thành niên.
• Đối với cá nhân tuổi từ đủ 15 đến chưa đủ 18 tuổi nhưng có tài sản riêng: ngoài việc xuất trình chứng minh nhân dân hoặc hộ chiếu còn thời hạn hiệu lực phải xuất trình các giấy tờ sau để chứng minh số tiền gửi ngân hàng là tài sản riêng của mình (như giấy tờ thừa kế, văn bản về việc được cho/tặng tài sản; hoặc các giấy tờ khác chứng minh số tiền gửi vào ngân hàng là tài sản của mình).

25

Trường hợp chủ sở hữu tiết kiệm tại EIB qua đời thì người thân cần phải cung cấp giấy tờ gì?

Trường hợp chủ sở hữu tài khoản tiết kiệm tại Eximbank qua đời, Eximbank chi trả vốn gốc và lãi cho người thừa kế theo pháp luật của chủ sở hữu hoặc đồng chủ sở hữu tiền gửi tiết kiệm. Khi rút tiền gửi tiết kiệm, người thừa kế phải thực hiện thủ tục sau:

• Xuất trình thẻ tiết kiệm.
• Xuất trình CMND hoặc hộ chiếu còn thời hạn hiệu lực.
• Giấy ủy quyền của các đồng thừa kế.
• Giấy chứng tử của chủ sở hữu tiền gửi tiết kiệm hoặc Quyết định của Tòa án.
• Bản di chúc (nếu có).
• Nếu thừa kế theo pháp luật: + Bản án, Quyết định đã có hiệu lực pháp luật của tòa án về thừa kế hoặc, + Văn bản thỏa thuận phân chia di sản của những người thừa kế hoặc văn bản khai nhận di sản được công chức, chứng thực theo quy định.
• Các văn bản cần thiết khác theo quy định của pháp luật (nếu có).

26

Khách hàng bị mất sổ tiết kiệm phải làm gì?

Khách hàng mất thẻ tiết kiệm phải làm đơn cớ mất, thông báo ngay cho Eximbank để làm cơ sở theo dõi và thanh toán. Sau thời hạn 02 ngày kể từ ngày báo mất, nếu không có tranh chấp về thẻ tiết kiệm thì Eximbank (nơi khách hàng thông báo mất thẻ tiết kiệm) sẽ giải quyết theo yêu cầu của Khách hàng.

27

Khi có nhu cầu vốn có thể tất toán sổ tiết kiệm trước hạn được không? Lãi suất tính như thế nào?

Eximbank giải quyết cho Khách hàng có thể tất toán sổ tiết kiệm trước hạn đối với sản phẩm/chương trình huy động có quy định cho phép Khách hàng được tất toán trước hạn. Eximbank tính lãi suất không kỳ hạn cho toàn bộ số vốn tất toán trước hạn.

28

Mất chứng minh thư có thể mang bản sao có công chứng đến Ngân hàng để tất toán sổ tiết kiệm được không?

Theo quy định, Khách hàng giao dịch với Ngân hàng phải xuất trình CMND bản chính. Vì vậy, Khách hàng không thể mang bản sao có công chứng đến Ngân hàng để tất toán sổ tiết kiệm.

29

Dịch vụ xác thực vân tay là gì?

- Dịch vụ xác thực vân tay là Dịch vụ giúp xác thực Khách hàng khi thực hiện các giao Dịch với Ngân hàng thông qua việc sử dụng vây tay. - Khách hàng đăng ký Dịch vụ có thể sử dụng vây tay để thực hiện các giao Dịch với Eximbank tại các điểm giao Dịch mà không cần phải sử dụng CMND, hoặc rút tiền tại máy ATM mà không cần phải sử thẻ ATM hoặc sử dụng mật khẩu giao dịch. - với công nghệ sinh trắc học hiện đại, Dịch vụ xác thực vân tay của Eximbank sẽ giúp nhận diện Khách hàng nhanh chóng, chính xác, hạn chế về rủi ro trong giao Dịch của Khách hàng với Ngân hàng.

30

Chuyển tiền trong hệ thống Eximbank thì thời gian bao lâu người nhận sẽ nhận được tiền vào tài khoản?

Khi chuyển tiền trong hệ thống Eximbank, Eximbank chuyển tiền vào tài khoản của người nhận ngay sau khi người chuyển hoàn tất các thủ tục chuyển tiền.

Đối với chuyển tiền trong nước ngoài hệ thống từ tài khoản Eximbank đến ngân hàng khác, có các trường hợp như sau:

31

Chuyển tiền ngoài hệ thống thì sau bao lâu người nhận có thể nhận được tiền?

Đối với dịch vụ chuyển tiền nhanh (qua kênh NAPAS), người nhận có thể nhận được tiền ngay khi Eximbank/người chuyển hoàn thiện giao dịch chuyển tiền.

Đối với chuyển tiền trong nước ngoài hệ thống từ tài khoản Eximbank đến ngân hàng khác, có các trường hợp như sau:

• Khách hàng chuyển tiền trước 3 giờ chiều từ Thứ 2 đến Thứ 6: Eximbank xử lý lệnh chuyển tiền của khách hàng trong ngày. Người nhận có thể nhận được tiền trong ngày làm việc.
• Khách hàng chuyển tiền sau 3 giờ chiều từ Thứ 2 đến Thứ 6: Eximbank xử lý lệnh chuyển tiền của khách hàng vào ngày làm việc tiếp theo. Người nhận có thể nhận được tiền vào ngày làm việc tiếp theo.
• Khách hàng chuyển tiền vào Thứ 7, CN. Người nhận có thể nhận được tiền vào ngày Thứ 2.

Tuy nhiên, việc ghi Có tài khoản cũng còn tùy thuộc vào Ngân hàng nơi người nhận có tài khoản. Để thuận tiện trong việc nhận tiền, khách hàng có thể liên hệ ngân hàng nhận chuyển tiền, kiểm tra thông tin tài khoản ghi Có trước khi đến ngân hàng nhận tiền.

32

Chưa có tài khoản tại Eximbank thì có thể nhận được tiền chuyển từ Ngân hàng khác đến không?

Khách hàng chưa có tài khoản tại Eximbank vẫn có thể nhận tiền từ ngân hàng khác chuyển đến bằng CMND hoặc Hộ chiếu.

33

Để nhận tiền từ nước ngoài chuyển về Khách hàng cần cung cấp cho người chuyển những thông tin gì?

Để nhận tiền chuyển về, người nhận cung cấp thông tin sau cho người chuyển tiền:

• Ngân hàng nhận: Vietnam Export Import Commercial Joint Stock Bank, Head Office
• Mã số SWIFT: EBVIVNVX
• Tên của người nhận:…………………………………
• Số tài khoản ngoại tệ tại Eximbank (bao gồm 15 số):…………………………………
• Số CMND/Hộ chiếu, ngày cấp, nơi cấp:………………………………… (nếu người nhận không có tài khoản tại Eximbank)
• Địa chỉ, số điện thoại:…………………………………

34

Thủ tục chuyển tiền cho mục đích du học?

Để chuyển tiền ra nước ngoài cho mục đích du học, Khách hàng cần cung cấp cho Eximbank các giấy tờ sau:

• Giấy đề nghị bán, chuyển, mang ngoại tệ ra nước ngoài (theo mẫu của Eximbank).
• Giấy thông báo chi phí của nhà trường hoặc Cơ sở đào tạo nước ngoài gửi cho người đi học. Trường hợp thông báo không gửi đích danh cho người đi học, du học sinh phải gửi kèm Thư chấp nhận học của cơ sở đào tạo hoặc giấy tờ chứng minh đang học tập tại cơ sở đào tạo đó.
• Bản sao hộ chiếu kèm Visa còn hiệu lực. Trong trường hợp Visa hết hiệu lực hoặc không có Visa thì khách hàng cung cấp các giấy tờ sau: + Bản sao hộ chiếu kèm Giấy tờ do cơ quan thẩm quyền nước sở tại cho phép lưu trú học tập; + Đối với một số nước có quy định chuyển tiền học phí cho Cơ sở đào tạo trước khi cấp Visa thì chỉ cần xuất trình bản sao hộ chiếu kèm bản chính để Eximbank đối chiếu; + Đối với một số nước không cần Visa khi nhập cảnh thì chỉ cần xuất trình bản sao hộ chiếu cho lần chuyển tiền đầu tiên, những lần chuyển tiền tiếp theo phải kèm thêm Giấy tờ chứng minh việc lưu trú tại nước sở tại. Trường hợp thân nhân thực hiện chuyển tiền, ngoài các giấy tờ trên, cần cung cấp thêm các giấy tờ sau:
• Giấy tờ chứng minh quan hệ thân nhân.
• Bản sao giấy chứng minh nhân dân kèm bản chính để đối chiếu (đối với trường hợp chuyển ngoại tệ);
• Giấy tờ chứng minh người giám hộ (trong trường hợp chuyển cho người giám hộ), bao gồm: + Giấy tờ lưu trú hoặc Giấy tờ của cơ sở đào tạo có nêu tên Người giám hộ; hoặc Giấy giới thiệu của Cơ sở đào tạo giới thiệu Tổ chức nước ngoài có chức năng giám hộ du học sinh; và + Giấy giới thiệu của Tổ chức nước ngoài có chức năng giám hộ giới thiệu tên Người giám hộ của du học sinh; + Các giấy tờ tương đương khác được Eximbank chấp nhận.

35

Có thể chuyển tiền sinh hoạt phí cho du học sinh vào tài khoản của người thân du học sinh được không?

Khách hàng được phép chuyển tiền sinh hoạt phí cho du học sinh hoặc người giám hộ du học sinh (trong trường hợp du học sinh chưa thành niên).

36

Thủ tục chuyển tiền cho mục đích định cư?

Để chuyển tiền ra nước ngoài cho mục đích định cư, khách hàng cần cung cấp cho Eximbank các giấy tờ sau:

• Giấy đề nghị bán, chuyển, mang ngoại tệ ra nước ngoài (theo mẫu của Eximbank);
• Bản sao văn bản của cơ quan có thẩm quyền của nước ngoài cho phép định cư hoặc giấy tờ chứng minh việc đi định cư ở nước ngoài (thẻ cư trú, visa định cư,...);
• Bản sao sổ hộ khẩu ở Việt Nam và bản sao hộ chiếu của người xuất cảnh định cư;
• Giấy tờ chứng minh nguồn gốc số ngoại tệ cần chuyển, mang đi nước ngoài (nếu có).

37

Thủ tục chuyển tiền trợ cấp thân nhân?

Để chuyển tiền ra nước ngoài trợ cấp cho thân nhân, khách hàng cần cung cấp cho Eximbank các giấy tờ sau:

• Giấy đề nghị bán, chuyển, mang ngoại tệ ra nước ngoài (theo mẫu của Eximbank);
• Bản sao giấy chứng minh nhân dân kèm bản chính để đối chiếu;
• Giấy tờ chứng minh quan hệ thân nhân;
• Giấy tờ chứng minh người hưởng trợ cấp đang ở nước ngoài (như bản sao hộ chiếu thể hiện quốc tịch nước sở tại, Visa định cư hoặc Giấy phép cư trú,…).

38

Cá nhân Việt Nam muốn chuyển ngoại tệ trong nước được không?

Cá nhân Việt Nam không được chuyển ngoại tệ trong nước, trừ các trường hợp sau:

• Điều chuyển ngoại tệ chuyển khoản giữa các tài khoản ngoại tệ của chính mình.
• Chi chuyển tiền, thanh toán cho các giao dịch được phép thanh toán trong nước bằng ngoại tệ theo quy định của NHNN.

39

Cá nhân Việt Nam chuyển VNĐ cho người nước ngoài được không?

Cá nhân người Việt Nam được chuyển VNĐ cho cá nhân người nước ngoài cư trú hoặc không cư trú, tuy nhiên Khách hàng phải xuất trình chứng từ hợp pháp để chứng minh mục đích chuyển tiền.

1.2. ĐỐI VỚI DỊCH VỤ NGÂN HÀNG ĐIỆN TỬ

STT

Câu hỏi

Trả lời

1

Dịch vụ SMS Banking là gì?

Dịch vụ SMS Banking: Là dịch vụ ngân hàng qua tin nhắn điện thoại, cho phép khách hàng thực hiện giao dịch tài chính (nạp tiền điện thoại, thanh toán hóa đơn), tra cứu thông tin tài khoản và đăng ký nhận những thông tin mới nhất từ ngân hàng (lãi suất tiền gửi, tỷ giá ngoại tệ, vàng, truy vấn điểm giao dịch, truy vấn điểm đặt máy ATM).

2

Dịch vụ Mobile Banking là gì? Khách hàng có thể thực hiện các giao dịch gì qua Mobile Banking?

Dịch vụ Mobile Banking: Là dịch vụ Ngân hàng qua điện thoại, thông qua dịch vụ khách hàng có thể thực hiện các giao dịch trực tuyến với Eximbank mà không cần phải đến trực tiếp các điểm giao dịch. Các giao dịch khách hàng có thể thực hiện qua Mobile Banking: Mở/tất toán tài khoản tiến kiệm; chuyển khoản trong ngoài hệ thống Eximbank; thanh toán tiền điện cho công ty Điện Lực TPHCM; nạp tiền thuê bao di động; thanh toán nợ gốc vay; mớ/khóa thẻ quốc tế; đăng ký phát hành thẻ; truy vấn thông tin các loại.

3

Các dòng điện thoại có thể sử dụng dịch vụ Mobile Banking Eximbank? Điện thoại không hỗ trợ kết nối Internet (Wifi/3G/GPRS) có thể sử dụng dịch vụ Mobile Banking Eximbank được không?

Hiện dịch vụ Mobile Banking Eximbank tương thích hầu hết tất cả các dòng điện thoại trên thị trường như Iphone, Black berry, các dòng điện thoại sử dụng hệ điều hành Android; điện thoại hỗ trợ java. Dịch vụ Mobile Banking Eximbank hiện cung cấp cả 2 giải pháp Internet (Wifi/3G/GPRS) và tin nhắn SMS cho khách hàng. Trường hợp điện thoại không hỗ trợ kết nối Internet (Wifi/3G/GPRS) khách hàng có thể thực hiện giao dịch với Eximbank thông qua kết nối SMS.

4

Dịch vụ VnTopup là gì?

Là dịch vụ nạp tiền cho thuê bao các mạng di động thông qua tin nhắn SMS. Với cú pháp nhắn nạp tiền đơn giản: EIB NAP {mệnh giá nạp} {số điện thoại nạp} {mật khẩu} gửi 8049, khách hàng có thể nạp tiền cho tất cả các mạng viễn thông trên thị trường. Mệnh giá: VN10, VN100,……VN500 tương ứng các mệnh giá từ 10.000VNĐ đến 500.000VNĐ.

5

Dịch vụ Bill Payment thanh toán được cho các dịch vụ gì?

Khách hàng đăng ký sử dụng dịch vụ Bill Payment có thể thực hiện thanh toán hóa đơn trả sau các loại như ADSL, điện thoại cố định, thuê bao trả sau của Viettel, Sphone.

6

Dịch vụ Internet Banking Eximbank là gì? Khách hàng có thể thực hiện các giao dịch gì qua Internet Banking?

Là dịch vụ Ngân hàng qua Internet. Thông qua dịch vụ khách hàng có thể thực hiện các giao dịch trực tuyến với Eximbank mà không phải đến trực tiếp các điểm giao dịch. Các giao dịch khách hàng có thể thực hiện qua Internet Banking: Mở/tất toán tài khoản tiến kiệm; chuyển khoản trong ngoài hệ thống Eximbank; chuyển khoản liên ngân hàng bằng số thẻ ; thanh toán tiền điện cho công ty Điện Lực TPHCM; nạp tiền thuê bao di động; thanh toán nợ gốc vay; truy vấn thông tin tài khoản, thông tin nợ vay ; tra cứu tích lũy điểm thưởng.

7

Trường hợp quên mật khẩu đăng nhập dịch vụ Internet Banking thì phải làm sao?

Khách hàng có thể thực hiện cấp lại mât khẩu mới thông qua chức năng ”Quên mật khẩu” trên giao diện của màn hình đăng nhập dịch vụ Internet Banking. Sau khi thực hiện thành công mật khẩu mới sẽ được gửi đến Email đăng ký của khách hàng.

8

Có phải đăng ký để được sử dụng các dịch vụ SMS Banking, Internet Banking, Mobile Banking, VnTopup?

Để sử dụng các dịch vụ Internet Banking, Mobile Banking, SMS Banking, VnTopup khách hàng mang theo CMND bản chính còn hiệu lực đến bất kỳ điểm giao dịch nào của Eximbank để thực hiện đăng ký.

9

Điều kiện cần để đăng ký và sử dụng dịch vụ Internet Banking Eximbank?

Để sử dụng dịch vụ, khách hàng phải đăng ký và cung cấp địa chỉ Email, thông tin xác thực giao dịch (số điện thoại di động nhận OTP, chữ ký số) với Eximbank.

10

Call center là gì?

Call center là Trung tâm hỗ trợ giải đáp các thắc mắc của khách hàng về sản phẩm dịch vụ của Eximbank. Khách hàng không phải đăng ký sử dụng dịch vụ, khi có thắc mắc về sản phẩm dịch vụ, khách hàng gọi đến tổng đài 18001199 sẽ được giải đáp và hướng dẫn cụ thể về các sản phẩm, dịch vụ Eximbank.

11

Khách hàng thực hiện quên mật khẩu Internet banking nhưng hệ thống báo email không đúng?

- Quý khách cần nhập đúng địa chỉ email đã đăng ký với ngân hàng. - Trường hợp địa chỉ email mà Quý khách đã đăng ký tại ngân hàng là chưa đúng với email mà Quý khách đang sử dụng, Quý khách vui lòng liên hệ trực tiếp điểm giao dịch Eximbank gần nhất để yêu cầu điều chỉnh địa chỉ email đã đăng ký.

12

Khách hàng muốn thay đổi email, số điện thoại nhận xác thực OTP trên Internet banking thì làm sao?

Trên Internet Banking, Quý khách vào mục Đăng ký / Thay đổi số điện thoại nhận OTP và E-Mail và cập nhật số điện thoại và email mới.

13

Hướng dẫn Khách hàng chuyển khoản trên Internet banking?

- Chuyển khoản trên Internet Banking khách hàng cá nhân: Quý khách tham khảo Hướng dẫn sử dụng Internet Banking dành cho Khách hàng cá nhân (Tải file theo đường dẫn: Khách hàng cá nhân/Ngân hàng điện tử/Dịch vụ Internet Banking). - Chuyển khoản trên Internet Banking khách hàng doanh nghiệp: Quý khách tham khảo Hướng dẫn sử dụng Internet Banking dành cho Khách hàng doanh nghiệp (Tải file theo đường dẫn: Khách hàng doanh nghiệp/Ngân hàng điện tử/Dịch vụ Internet Banking).

14

Khách hàng chuyển tiền trên Internet banking nhưng chưa thấy EIB trừ tiền?

Trên Internet Banking, Quý khách vào mục Truy vấn thông tin/Nhật ký giao dịch trên Internet Banking để kiểm tra trạng thái giao dịch. Nếu nhật ký giao dịch ghi nhận trạng thái “Ngân hàng đã tiếp nhận chờ xử lý” thì Quý khách vui lòng chờ ngân hàng xử lý.

15

Khách hàng không nhận được mã xác thực khi giao dịch trên Internet banking?

Sau 5 phút chọn “Lấy mã xác thực” mà Quý khách vẫn không nhận được mã xác thực thì Quý khách vui lòng thực hiện lại yêu cầu để nhận mã xác thực mới.

16

Khách hàng mở tiết kiệm trên Internet banking sau 17h nhưng không thấy EIB thực hiện?

Quý khách vào mục Truy vấn thông tin/Nhật ký giao dịch trên Internet Banking để kiểm tra trạng thái giao dịch. Nếu nhật ký giao dịch ghi nhận trạng thái “Ngân hàng đã tiếp nhận chờ xử lý” thì Quý khách vui lòng chờ ngân hàng xử lý vào ngày làm việc kế tiếp, và vào mục Truy vấn tài khoản để kiểm tra sổ tiết kiệm đã được mở.

1.3 ĐỐI VỚI DỊCH VỤ CHO VAY

STT

Câu hỏi

Trả lời

1

Tư vấn điều kiện vay tín chấp?

• CBNV của doanh nghiệp, đơn vị hành chính sự nghiệp, các tổ chức khác.
• Cá nhân người Việt Nam có độ tuổi tại thời điểm vay vốn cộng thời hạn vay không quá tuổi về hưu theo quy định của pháp luật.
• Cá nhân được chj lương qua tài khoản mở tại Eximbank hoặc Eximbank có ký hợp đồng thu hộ lương với đơn vị CBNV công tác, kho bạc hoặc đơn vị thực hiện chi trả lương.
• Cá nhân có thời gian công tác từ 1 năm trở lên tại đơn vị, hợp đồng lao động có thời hạn từ 1 năm trở lên.
• Không phát sinh nợ nhóm 2 trong vòng 36 tháng tại các tổ chức tín dụng.
• Phải có sổ tạm trú/hộ khẩu tại địa bàn hoạt động của chi nhánh/phòng giao dịch.
• Có lương tối thiểu 2.5 triệu đồng (đối với CBNV hưởng lương từ ngân sách nhà. nước) và tối thiểu 4 triệu đồng (đối với CBNV không hưởng lương từ ngân sách nhà nước).

2

Hồ sơ vay vốn cần những gì?

• Hồ sơ pháp lí: CMND, Sổ hộ khẩu/KT3, đăng ký kết hôn/xác nhận độc thân
• Hồ sơ tài chính:
  • Nguồn thu nhập từ lương: hợp đồng lao động, quyết định bổ nhiệm/tiếp nhận, sao kê lương/giấy xác nhận lương, bảo hiểm xã hội nếu có.
  • Nguồn thu nhập từ cho thuê nhà: sổ hồng/sổ đỏ, hợp đồng cho thuê nhà, CMND của người thuê nhà.
  • Nguồn thu nhập từ cho thuê xe: cà vẹt xe, hợp đồng cho thuê xe, CMND của người thuê xe.
  • Nguồn thu nhập từ công ty: Giấy đăng ký kinh doanh, Báo cáo tài chính 2 năm gần nhất, bảng kê hàng tồn kho, khoản phải thu, phải trả, sao kê qua tài khoản nếu có, Hợp đồng hóa đơn đầu vào đầu ra, tờ khai thuế….
  • Nguồn thu nhập từ hộ kinh doanh: giấy đăng kí kinh doanh, sổ tay ghi chép đầu vào đầu ra, hóa đơn điện nước 3 tháng tại cơ sở kinh doanh, sao kê ngân hàng nếu có, hợp đồng, hóa đơn đầu vào đầu ra.
  • Hồ sơ tài sản đảm bảo: CMND của chủ tài sản, giấy chứng nhận quyền sở hữu/sử dụng, tờ khai lệ phí trước bạ, bản vẽ, toàn bộ các giấy tờ khác liên quan đến tài sản đảm bảo.

3

Người thứ 3 có thể đứng ra bảo lãnh cho Khách hàng vay tại EIB được không? thủ tục vay bảo lãnh?

Người thứ 3 có thể đứng ra bảo lãnh cho Khách hàng vay. Thủ tục: kí hợp đồng công chứng ba bên.

4

EIB có chương trình cho vay mua xe ô tô không?

Có cụ thể:

• Tối đa 7 năm đối với tài sản đảm bảo là bất động sản, thẻ tiết kiệm, trái phiếu chính phủ có giá trị lớn hơn khoản vay.
• Tối đa 5 năm đối với tài sản đảm bảo là: loại xe ô tô con trong nước mới 100%, thời gian xuất xưởng không quá 02 năm tính từ thời điểm sản xuất đến thời điểm khách hàng đề nghị vay vốn hoặc xe ô tô con nhập khẩu có chất lượng xe còn hơn 85%, thời gian xuất xưởng không quá 03 năm hoặc xe tải chất lượng còn 100%, thời gian xuất xưởng không quắ 02 kể từ thời điểm sản xuất đến thời điểm khách hàng đề nghị vay vốn.
• Tối đa 3 năm đối với xe đã qua sử dụng chất lượng còn lại hơn 70%, thời gian xuất xưởng không quá 5 năm.

5

Khách hàng không có hộ khẩu tại thành phố chỉ có tạm trú/KT3 thì có được vay không?

Được.

6

Tư vấn vay chứng minh tài chính?

Khách hàng có nhu cầu vay chứng minh tài chính du học, du lịch cần chuẩn bị những thứ sau: Hồ sơ vay: CMND, Sổ hộ khẩu, Hồ sơ nhập học hoặc thông báo nhập học của trường, nộp tiền kí quỹ (3.5%/năm * số tiền vay * thời gian vay/360 ngày).

7

Điều kiện cá nhân có thể vay vốn là gì?

Tùy từng trường hợp cụ thể tuy nhiên: cá nhân có hộ khẩu thường trú/hoặc KT3 tại địa bàn cho vay của chi nhánh, PGD, có đầy đủ hành vi năng lực dân sự, có nguồn tài chính để trả nợ và tài sản đảm bảo thì có thể vay vốn được.