Colorado có căn hộ số 4. Thuế suất thuế thu nhập cá nhân 4%. Khi nói đến thuế tài sản, Colorado có mức thuế tương đối thấp và thuế xăng ở Colorado cũng ở mức thấp. Tuy nhiên, thuế bán hàng của Colorado nhìn chung tương đối cao và có thể vượt quá 11% ở một số vùng trong bang.
[Dữ liệu cho hướng dẫn thuế tiểu bang này được thu thập từ nhiều nguồn bao gồm Cục Điều tra Dân số, trang web chính phủ của tiểu bang, Sổ tay Thuế Bán hàng và Tổ chức Thuế. Thuế tài sản được trích dẫn dưới dạng tỷ lệ phần trăm thay vì giá trị đánh giá. ]
Thuế thu nhập Colorado
Colorado có mức thuế thu nhập cố định là 4. 4%.
Đăng ký Tài chính cá nhân của Kiplinger
Hãy là nhà đầu tư thông minh hơn, hiểu biết hơn
Tiết kiệm tới 74%
Đăng ký nhận bản tin điện tử miễn phí của Kiplinger
Lợi nhuận và thịnh vượng với lời khuyên tốt nhất của chuyên gia về đầu tư, thuế, hưu trí, tài chính cá nhân và hơn thế nữa - gửi thẳng đến e-mail của bạn
Lợi nhuận và thịnh vượng với lời khuyên tốt nhất của chuyên gia - gửi thẳng đến e-mail của bạn
Đăng ký
- Một số thành phố và địa phương ở Colorado áp dụng thuế tiền lương hàng tháng
- Lợi ích an sinh xã hội. Thu nhập An sinh xã hội được khấu trừ đối với người nộp thuế từ 65 tuổi trở lên
- Đối với năm tính thuế 2023, người nộp thuế dưới 55 tuổi có thể loại trừ thu nhập lên tới 15.000 USD khỏi kế hoạch nghỉ hưu quân sự
- Phúc lợi Hưu trí Đường sắt được miễn thuế tiểu bang ở Colorado
Thuế bán hàng Colorado
Thuế bán hàng của tiểu bang Colorado là 2. 9%. Các địa phương có thể thêm tối đa 8. 3% và mức thuế bán hàng kết hợp trung bình của Colorado là 7. 77%, theo Tổ chức Thuế
- Cửa hàng tạp hóa. Miễn
- Quần áo. Chịu thuế
- Xe cơ giới. Chịu thuế
- Thuốc theo toa. Miễn
Thuế tài sản ở Colorado là gì?
Ở Colorado, thuế suất bất động sản trung bình tính theo phần trăm giá trị căn nhà được định giá là. 55% theo Tổ chức Thuế
Giảm thuế bất động sản ở Colorado cho người về hưu
Colorado Bất động sản Miễn thuế cho người lớn từ 65 tuổi trở lên. Colorado cung cấp miễn thuế tài sản cho người lớn tuổi từ 65 tuổi trở lên. Có những yêu cầu cụ thể phải được đáp ứng, nhưng nếu bạn đủ điều kiện, 50% trong số 200.000 USD đầu tiên của giá trị nơi cư trú chính sẽ được miễn thuế tài sản.
Người nộp đơn hoặc cặp vợ chồng chỉ có thể nộp đơn xin miễn trừ cho một tài sản. Tài sản đó phải là nơi ở chính của người đó. Các cặp vợ chồng và cá nhân nộp đơn xin miễn thuế cho nhiều tài sản không thể yêu cầu miễn thuế tài sản.
Trong mọi trường hợp, cư dân đủ điều kiện phải sở hữu và sống trong ngôi nhà ít nhất mười năm
Thuế khí đốt Colorado
Xăng. Xăng bị đánh thuế ở Colorado ở mức 22 xu mỗi gallon, nhưng tiểu bang cũng áp dụng phí sử dụng đường bổ sung là 3 xu
Dầu diesel. 20. 5 xu mỗi gallon [cộng với 6 xu phí sử dụng đường bộ]
Thuế thuốc lá và rượu Colorado
Thuốc lá. Thuốc lá ở Colorado bị đánh thuế 1 USD. 94 mỗi gói; . [Một đề xuất sẽ tăng giá một bao thuốc lá lên 2 đô la. 24 vào năm 2024 và sau đó là 2 đô la. 64 vào năm 2027. ]
Tất cả các sản phẩm thuốc lá khác. 50% giá niêm yết của nhà sản xuất
Sản phẩm hơi. 0% giá niêm yết của nhà sản xuất có hiệu lực từ ngày 1 tháng 1 năm 2023
Bia. $0. 08 mỗi gallon
Rượu. $0. 28 mỗi gallon
rượu. $2. 28 mỗi gallon
cần sa. Đối với việc mua lẻ cần sa ở Colorado, thuế bán cần sa của tiểu bang là 15% và thuế tiêu thụ đặc biệt 15%, cộng với thuế bán hàng của tiểu bang và địa phương
Các thẩm định viên quận cảnh báo hôm thứ Tư rằng thuế tài sản nợ vào năm tới ở khu vực Denver có thể tăng tới 50% do giá nhà tăng vọt, khi cơ quan lập pháp Colorado chạy đua để giảm bớt gánh nặng tài chính trước khi nhiệm kỳ lập pháp năm 2023 kết thúc vào ngày 8 tháng 5.
Tại Denver, mức tăng trung bình của giá trị căn nhà được định giá, vốn được sử dụng để tính thuế bất động sản, là 33%, Thẩm định viên Denver Keith Erffmeyer cho biết. Mức tăng trung bình ở Quận Jefferson là 36. 5%. Tại Quận Douglas, Thủ quỹ Quận Dave Gill đã viết thư cho các chủ nhà rằng họ dự kiến sẽ tăng 40% đến 50% trong hóa đơn thuế bất động sản năm 2024 và 2025.
“Việc chuẩn bị là điều khôn ngoan,” Gill viết.
Thuế bất động sản của Colorado tài trợ cho các trường học cũng như các chương trình và dịch vụ khác của chính quyền địa phương, nằm trong số những mức thuế thấp nhất toàn quốc. Nhưng cơn sốt bất động sản trong đại dịch COVID-19 đã làm giá nhà tăng đáng kể, cùng với quyết định của cử tri vào năm 2020 bãi bỏ Tu chính án Gallagher, vốn ngăn cản thuế tài sản tăng quá nhanh, đã tạo nên một cơn bão hoàn hảo khiến thuế bất động sản tăng đột biến vào năm 2020. .
Điều đó đặt ra một vấn đề tài chính lớn đối với người dân Colorado có thu nhập cố định và những người đã mua nhà từ nhiều năm trước khi thuế bất động sản thấp hơn nhiều. Đây cũng là một vấn đề đối với những người đang bị chèn ép bởi lạm phát gia tăng và không sẵn sàng trả thêm hàng nghìn đô la.
Giá trị tài sản được đánh giá bởi các thẩm định viên quận hai năm một lần. Nhưng chúng dựa trên giá trị vào ngày 30 tháng 6 năm trước. Điều đó có nghĩa là các giá trị được đánh giá năm 2023, được sử dụng để tính các khoản thuế còn nợ trong năm 2024 và 2025, dựa trên giá trị của bất động sản vào ngày 30 tháng 6 năm 2022, tức là trước khi giá nhà bắt đầu giảm khi lãi suất tăng.
Erffmeyer nói: “Bất cứ điều gì đã xảy ra kể từ đó đều không phải là điều chúng tôi có thể xem xét đối với việc định giá lại cụ thể này”. “Chúng ta sẽ nắm bắt được điều đó vào lần tới. ”
Thuế bất động sản ở Colorado được tính bằng cách nhân tỷ lệ đánh giá toàn tiểu bang với giá trị của một ngôi nhà được xác định bởi thẩm định viên quận. Con số đó sau đó được nhân với mức thuế của nhà máy địa phương. [Một nhà máy là khoản thanh toán $1 cho mỗi $1.000 giá trị thẩm định. ]
Nếu giá trị của một ngôi nhà, theo xác định của thẩm định viên quận, tăng lên thì hóa đơn thuế của chủ sở hữu cũng tăng theo.
Trong tất cả chín quận thuộc khu vực Denver - các quận Adams, Arapahoe, Boulder, Broomfield, Denver, Douglas, Elbert, Jefferson và Larimer - giá trị tài sản dân cư đã tăng từ 35% đến 45%
Thẩm phán Toby Damisch của Quận Douglas cho biết: “Tôi đã làm công việc này từ cuối những năm 1990 và đó là lần cuối cùng chúng tôi có mức tăng trưởng như thế này”. “Nhưng điều này thậm chí còn lớn hơn. ”
Damisch và Erffmeyer cho biết nếu ai đó thăm dò ý kiến của tất cả 64 giám định viên quận ở Colorado, tất cả họ đều có thể nói rằng sự gia tăng giá trị nhà gần đây không giống bất cứ điều gì họ từng thấy.
Ở một số vùng của bang, cụ thể là ở vùng cao, mức tăng trung bình về giá trị nhà ở lên tới 60%. Vùng nông thôn phía đông bắc Colorado có mức tăng trung bình nhỏ nhất, từ 25% đến 35%
JoAnn Groff, Quản trị viên Thuế Tài sản Colorado, nói với các phóng viên tại cuộc họp báo hôm thứ Tư với các giám định viên khu vực Denver: “Đừng nổi giận với những người ngồi ở bàn này”.
Groff cảnh báo cư dân Colorado không nhận thông báo qua đường bưu điện về hóa đơn thuế tài sản ước tính của họ theo mệnh giá vì cơ quan lập pháp dự kiến sẽ cắt giảm tỷ lệ đánh giá nhà ở trước khi thời hạn lập pháp kết thúc
Cơ quan lập pháp năm ngoái đã thông qua một biện pháp giảm tỷ lệ đánh giá nhà ở, được cho là 7. 15%, đến hết năm tính thuế 2024 đối với số thuế nợ năm 2025
- Đối với nhà ở dành cho một gia đình, tỷ lệ đánh giá cho năm tính thuế 2023 [đối với hóa đơn thuế đến hạn vào năm 2024] hiện là 6. 765%, với giá trị 15.000 USD đầu tiên trước khi áp dụng thuế suất đánh giá được miễn thuế
- Đối với năm tính thuế 2024 [đối với các hóa đơn thuế đến hạn vào năm 2025], tỷ lệ đánh giá đối với nhà ở dành cho một gia đình hiện được dự kiến là khoảng 6. 95%
Nhưng giá trị nhà thậm chí còn tăng cao hơn cả các nhà lập pháp và Chính phủ. Jared Polis đã dự đoán trước, dẫn đến lời kêu gọi trước phiên họp lập pháp năm nay bắt đầu vào tháng 1 để giảm gánh nặng thuế hơn nữa.
Thuế tài sản được tính như thế nào?
Thuế tài sản được xác định bằng cách người đánh giá quận định giá tài sản của bạn là bao nhiêu, tỷ lệ đánh giá tài sản của tiểu bang là bao nhiêu và tỷ lệ thuế nhà máy địa phương của bạn là bao nhiêu
Một nhà máy là khoản thanh toán 1 USD trên mỗi 1.000 USD giá trị định giá.
Tuy nhiên, khi thời hạn lập pháp còn hai tuần, vẫn chưa có đề xuất nào được công bố. Chủ tịch Thượng viện Steve Fenberg, D-Boulder, cho biết một dự luật sẽ được đưa ra trong những ngày tới
Ông nói: “Đã có nhiều cuộc thảo luận khác nhau với cộng đồng doanh nghiệp, với những người ủng hộ và với các tổ chức phi lợi nhuận hoạt động trong lĩnh vực này”. “Chúng tôi vẫn đang hoàn tất một số khâu cuối cùng về nội dung của đề xuất. Rõ ràng là chúng ta không còn nhiều thời gian nữa. ”
Fenberg cho biết các nhà lập pháp một phần đang chờ đợi các thẩm định viên của quận công bố giá trị nhà đã tăng bao nhiêu kể từ lần định giá lại cuối cùng là vào mùa xuân năm 2021.
“Có một số con đường mà chúng tôi có thể đi mà chúng tôi đang xem xét,” Fenberg nói mà không đưa ra thông tin cụ thể. “Chúng ta có thể thực hiện vài năm [sự nhẹ nhõm] cùng một lúc. Chúng ta có thể làm một năm. Chúng ta có thể làm điều gì đó lâu dài hơn. ”
Polis hứa sẽ thay thế lâu dài trong năm nay cho Tu chính án Gallagher nhằm ngăn chặn chu kỳ hàng năm của các nhà lập pháp áp dụng Band-Aid về vấn đề hóa đơn thuế tài sản tăng cao. [Nếu biện pháp khắc phục được thông qua trong năm nay chỉ là tạm thời, thì đây sẽ là lần thứ ba trong nhiều năm các nhà lập pháp tạm thời giảm thuế tài sản. ]
Gallagher ngăn hóa đơn thuế bất động sản nhà ở tăng nhanh bằng cách chuyển gánh nặng thuế sang chủ sở hữu bất động sản thương mại thông qua tỷ lệ đánh giá, giúp xác định số tiền chủ sở hữu tài sản phải trả thuế. Nhưng Gallagher đã va chạm với một sửa đổi hiến pháp khác, Tuyên ngôn về Quyền của Người nộp thuế, theo cách gây khó khăn cho các cơ quan chính phủ dựa vào nguồn thu từ thuế tài sản.
Fenberg cho rằng không phải vì thiếu cố gắng mà cơ quan lập pháp chưa đề xuất cách khắc phục.
“Đó là một khu vực phức tạp,” anh nói. “Có rất nhiều bên liên quan tham gia. Vấn đề không phải là chúng ta có muốn làm điều gì đó hay không hay mọi người nghĩ rằng có một vấn đề cần được khắc phục. Đó là 'giải pháp nào có thể thực sự thành công'. ’”
Tuy nhiên, trong khoảng trống do Đại hội đồng không hành động, các tổ chức phi lợi nhuận chính trị bảo thủ và tự do đã bắt đầu theo đuổi các biện pháp bỏ phiếu để thực hiện các thay đổi về thuế tài sản.
Advance Colorado, tổ chức phi lợi nhuận tài chính bảo thủ, đã tham gia thảo luận về thuế bất động sản lần đầu tiên trong năm nay với Sáng kiến 21, dự kiến sẽ có trong cuộc bỏ phiếu toàn tiểu bang vào tháng 11. Nó sẽ sửa đổi hiến pháp tiểu bang để giới hạn mức tăng thuế tài sản ở mức 3% cho mỗi tài sản và dành tới 100 triệu đô la thặng dư TABOR của tiểu bang mỗi năm cho các khu cứu hỏa.
TABOR giới hạn mức tăng trưởng và chi tiêu của chính phủ mỗi năm dựa trên mức tăng dân số và tỷ lệ lạm phát. Bất kỳ khoản tiền nào thu được vượt quá giới hạn đều phải được hoàn trả cho người nộp thuế trừ khi cử tri có ý kiến khác.
Trung tâm Chính sách Bell, tổ chức phi lợi nhuận tài chính thiên về tự do, đã phản hồi bằng cách gửi tám biện pháp bỏ phiếu đề xuất năm 2023 để Ban Tiêu đề của bang xem xét. Các biện pháp này, được đệ trình với sự hợp tác của Hiệp hội Giáo dục Colorado, hiệp hội giáo viên lớn nhất bang, sẽ giảm hoặc giới hạn mức tăng thuế tài sản và/hoặc sử dụng thặng dư TABOR để thay thế doanh thu bị mất bởi ngân sách trường học, khu cứu hỏa và dự án nước địa phương.
TABOR là gì?
Tuyên ngôn về Quyền của Người nộp thuế, hay TABOR, là bản sửa đổi hiến pháp năm 1992 yêu cầu sự chấp thuận của cử tri đối với tất cả các khoản tăng thuế ở Colorado. Nó cũng giới hạn mức tăng trưởng và chi tiêu của chính phủ, yêu cầu doanh thu thuế thu được vượt quá giới hạn phải được hoàn trả cho người nộp thuế. Giới hạn được tính bằng lạm phát và tỷ lệ dân số
Đọc thêm tại đây
Những người ủng hộ sáng kiến bỏ phiếu phải thu thập 125.000 chữ ký của cử tri để có được sáng kiến về lá phiếu toàn tiểu bang.
Việc sửa đổi hiến pháp trên lá phiếu toàn tiểu bang thậm chí còn khó hơn. Điều đó đi kèm với yêu cầu bổ sung là chữ ký cử tri được thu thập phải bao gồm ít nhất 2% số cử tri đã đăng ký tại mỗi quận trong số 35 khu vực Thượng viện của bang Colorado.
Sen. Chris Hansen, Đảng viên Đảng Dân chủ Denver, người đang đóng vai trò chính trong cuộc tranh luận về thuế tài sản, cho biết điều quan trọng mà người dân Colorado phải nhớ rằng hóa đơn thuế tài sản tăng phần lớn là do lạm phát. Ông cho biết thuế tài sản phải tăng để ngân sách của trường học và chính quyền địa phương cũng có thể theo kịp áp lực lạm phát mà họ phải đối mặt.
“Đúng, giá trị tài sản đã tăng lên,” anh ấy nói. “Nhưng thoạt nhìn thì nó không nghiêm trọng như người ta tưởng, bởi vì áp lực lạm phát nằm bên dưới những đợt tăng giá đó. ”
Gallagher đã ra đi từ năm 2020, vì vậy các quan chức tiểu bang và địa phương cũng như các nhóm lợi ích đã biết từ lâu rằng cuộc phán xét sẽ diễn ra vào năm 2024.
Câu hỏi bây giờ là liệu sẽ có một giải pháp lâu dài hay liệu các nhà lãnh đạo có tiếp tục dập tắt điều đó không?.
Chủ sở hữu tài sản có thể khiếu nại việc đánh giá giá trị từ ngày 1 tháng 5 đến ngày 8 tháng 6. Một số trang web của người đánh giá quận đã được cập nhật với các giá trị mới, nhưng tất cả chúng sẽ được cập nhật trước ngày 1 tháng 5
Colorado có các chương trình hoãn thuế dành cho những người không đủ khả năng chi trả mức tăng thuế tài sản lớn
Lần đánh giá lại tiếp theo sẽ không diễn ra cho đến mùa xuân năm 2025, có nghĩa là người nộp thuế ở Colorado không nên mong đợi sớm giảm đáng kể hóa đơn thuế tài sản của họ - ngay cả khi kinh tế suy thoái và giá nhà đất giảm