Mức ký quỹ trong forex là gì năm 2024

Một trong những lý do khiến nhiều người bị thu hút bởi thị trường ngoại hối so với các công cụ tài chính khác là vì với forex, bạn thường có thể sử dụng đòn bẩy cao hơn nhiều so với giao dịch tài chính khác như chứng khoán.

Đòn bẩy là gì?

Đòn bẩy là cho phép bạn thực hiện một giao dịch có giá trị lớn hơn nhiều lần tài khoản giao dịch vốn có của bạn để thu được lợi nhuận đáng kể từ sự chuyển động nhỏ của giá.

Vì sao phải sử dụng đòn bẩy khi giao dịch forex

Thị trường forex thường có mức thay đổi giá hàng ngày giao động chỉ khoảng 1%, mức giao động này là tương đối nhỏ so với thị trường cổ phiếu. Đây chính là lý do thị trường forex cho phép thực hiện giao dịch với đòn bẩy cao, bởi vì khi đó, chỉ một sự thay đổi nhỏ của giá cũng có thể mang lại một khoản tiền đáng kể.

Ví dụ :

Trader A và trader B cùng sử dụng $10,000 trong tài khoản để giao dịch.

Trader A sử dụng tỉ lệ đòn bẩy 1:50, nâng mức tiền để giao dịch lên $500,000.

Trader B chỉ sử dụng tỉ lệ đòn bẩy 1:5 và số tiền anh ta có thể giao dịch là $50,000.

Trường hợp 1: Mỗi trader lãi 100 pip

• Trader A với tỉ lệ đòn bẩy 1:50 thu được lợi nhuận 5000$, tương ứng với 50% trong chỉ một giao dịch.
• Trader B chỉ thu được 500$, tương ứng với 5% tài khoản.

Trường hợp 2: Mỗi người đều bị lỗ 100 pip, điều gì sẽ xảy ra?

• Trader A sẽ lỗ một khoản đáng kể 5000$, tương đương 1 nửa tài khoản trong một giao dịch
• Trader B chỉ lỗ 500$.

Nhờ sử dụng mức đòn bẩy hợp lý, trader B tiếp tục giao dịch và có thể kiếm được lợi nhuận từ những giao dịch có lời trong tương lai.

Ngược lại, Trader A có thể sẽ “cháy” tài khoản nếu giao dịch tiếp theo lại thua lỗ.

Cách tính ký quỹ đã sử dụng

Khi bạn mở lệnh, để đảm bảo rằng bạn có đủ tiền trong tài khoản để mở và giữ lệnh giao dịch này là điều hết sức quan trọng. Ký quỹ được tính theo cách khác nhau đối với các công cụ giao dịch khác nhau. Tại FXCE, ký quỹ đã sử dụng được tính theo mức đòn bẩy bạn đang dùng.

Công thức: Ký quỹ đã sử dụng = Khối lượng x Kích thước hợp đồng / Đòn bẩy

Ví dụ:

• Bạn giao dịch 2 lot EURUSD, đặt mức đòn bẩy 1:1000 và tỷ giá EURUSD 1.11986
• Mức ký quỹ = 2 * 100,000 * 1,11986 / 1000 = 223.97 USD

Để hạn chế tính rủi ro của đòn bẩy khi giao dịch

Để hạn chế rủi ro & gia tăng lợi nhuận khi sử dụng đòn bẩy, mỗi trader sẽ có những cách khác nhau khi giao dịch. Tuy nhiên, sau đây là những điều bất kì nhà giao dịch nào cũng nên lưu ý với giao dịch của mình:

• Sử dụng mức đòn bẩy thấp. Các trader nên duy trì mức đòn bẩy mà họ cảm thấy thoải mái nhất. Nếu bạn không thích rủi ro, hoặc đang tập giao dịch, có thể chọn mức đòn bẩy thấp tầm 1:5 hay 1:10.
• Hãy sử dụng trailing stop để hạn chế rủi ro và bảo toàn vốn tốt hơn. Trailing stop giúp nhà giao dịch tự tin hơn và giảm bớt thua lỗ khi thị trường đi ngược hướng dự đoán ban đầu.
• Luôn đặt giới hạn cắt lỗ từ 1% đến 2% tổng tài khoản cho mỗi lệnh.

* Lưu Ý Quan Trọng :

Lưu ý rằng nếu số dư tài khoản giao dịch của bạn chuyển sang một nhóm đòn bẩy khác, đòn bẩy của bạn sẽ được điều chỉnh tương ứng theo. Chúng tôi sẽ thông báo cho bạn ngay lập tức về bất kỳ thay đổi nào như vậy. Vui lòng lưu ý rằng FXCE LLC giữ quyền thay đổi đòn bẩy của bạn theo quyền hạn của chúng tôi, có hoặc không thông báo trước. Ngoài ra, nếu vốn trong tài khoản giao dịch của bạn giảm xuống dưới mức ký quỹ cần thiết để duy trì các vị thế mở của bạn, chúng tôi giữ quyền điều chỉnh đòn bẩy của bạn và đóng tất cả các vị thế mở.

Tài khoản ký quỹ (Margin Account) là một tài khoản cho phép người giao dịch vay mượn tiền từ sàn giao dịch để thực hiện các giao dịch lớn hơn so với số dư thực tế trong tài khoản của họ. Nó tạo ra một đòn bẩy tài chính, cho phép giao dịch viên có thể giao dịch một lượng lớn tài sản mà không cần phải chi trả toàn bộ giá trị.

1. Tài khoản ký quỹ trong Giao Dịch Ngoại Hối (Forex)

Trong giao dịch ngoại hối, người giao dịch thường mở tài khoản ký quỹ thông qua việc sử dụng margin account. Tài khoản này cho phép họ mở vị thế lớn hơn so với số tiền thực sự họ có trong tài khoản. Khi thị trường di chuyển ngược lại, tài khoản ký quỹ có thể được sử dụng để bảo vệ người giao dịch khỏi việc nợ nhiều hơn số tiền họ đã đầu tư.

Một số sàn giao dịch có quy định một mức độ stop-out, tức là mức giảm tối đa cho phép trong tài khoản trước khi các vị thế tự động đóng. Trong trường hợp này, tài khoản ký quỹ có thể được sử dụng để đảm bảo rằng người giao dịch không nợ nhiều hơn mức quy định.

Ví dụ: nếu bạn có $1,000 trong tài khoản, bạn sử dụng đòn bẩy là 2:1 thì bạn có thể thực hiện các giao dịch tương đương với $2,000.

2. Tài khoản ký quỹ trong Chứng khoán

• Chứng Khoán và IPOs: Trong giao dịch chứng khoán, đặc biệt là khi tham gia các giao dịch IPO (Initial Public Offering), tài khoản ký quỹ có thể được sử dụng để kiểm soát việc thanh toán từ nhà đầu tư cho đến khi cổ phiếu hoặc chứng khoán chính thức được chuyển giao.
• Thương Vụ Lớn: Khi có các thương vụ lớn như mua lại công ty, tài khoản ký quỹ có thể được sử dụng để giữ thanh toán và đảm bảo rằng cả hai bên đều thực hiện đúng các cam kết của mình trước khi giao dịch hoàn tất.

Giả sử bạn muốn mua 200 cổ phiếu của một công ty A, và giá mỗi cổ phiếu là 50 đô la. Nhưng bạn chỉ có có $5,000 trong tài khoản, bạn có thể sử dụng tài khoản margin để mua thêm cổ phiếu bằng cách vay thêm từ sàn giao dịch. Nếu đòn bẩy là 2:1, bạn sẽ có thêm $5,000 để có tổng cộng $10,000 để đầu tư.

3. Mức vay tối đa của Tài khoản ký quỹ

Mức vay tối đa của Tài khoản ký qũy thường phụ thuộc vào quy tắc và chính sách của sàn giao dịch hoặc nhà môi giới. Mức vay này thường phụ thuộc vào một số yếu tố như:

Đòn Bẩy

• Đòn bẩy (leverage) được xác định dựa trên tỷ lệ giữa số tiền tự có và số tiền có thể vay.
• Đòn bẩy thường được tính bằng các con số như 2:1, 3:1, 5:1, hoặc thậm chí có thể cao hơn tùy thuộc vào quy tắc của sàn giao dịch hoặc nhà môi giới.

Maintenance Margin

• Maintenance margin là mức tối thiểu mà bạn cần duy trì trong tài khoản để giữ vị thế mở. Nếu số vốn của bạn giảm dưới mức này, sàn giao dịch hoặc nhà môi giới có thể thực hiện thanh lý tự động.

Quy Tắc Tăng Rủi Ro

• Một số sàn giao dịch hoặc nhà môi giới áp dụng quy tắc về tăng rủi ro, có nghĩa là mức vay tối đa có thể giảm khi thị trường trở nên không ổn định.

Sự Khác Biệt Giữa Các Sàn và Nhà Môi Giới

• Mức vay tối đa có thể thay đổi giữa các sàn giao dịch và nhà môi giới khác nhau. Người giao dịch cần đọc và hiểu rõ điều khoản và điều kiện của từng đối tác để tránh bất kỳ sự hiểu lầm nào.

Sự Linh Hoạt Tùy Theo Loại Tài Sản

• Mức vay có thể thay đổi tùy thuộc vào loại tài sản. Chẳng hạn, mức vay cho cổ phiếu có thể khác biệt so với mức vay cho tiền điện tử.

Lưu ý: mặc dù có mức vay tối đa, nhưng việc sử dụng mức vay nên được thực hiện một cách cẩn thận và dựa trên chiến lược quản lý rủi ro chặt chẽ. Điều này giúp người giao dịch tận dụng được lợi thế và không đặt bản thân vào tình trạng rủi ro, mất kiểm soát.

4. Lợi ích và rủi ro của Tài Khoản Margin

Lợi ích:

• Tài khoản Margin tăng cường sức mạnh tài chính cho người giao dịch. Nó cho phép họ tham gia vào các giao dịch lớn hơn và tận dụng đươc tối đa nguồn lực tài chính trong giao dịch.
• Với tài khoản margin, nhà đầu tư có thể nhanh chóng nắm các cơ hội của thị trường và thực hiện đầu tư mà không cần phải chờ đến khi có đủ vốn.
• Tài Khoản Margin cung cấp khả năng quản lý rủi ro thông qua việc sử dụng lệnh stop-loss và maintenance margin.

Rủi ro:

Tài khoản Margin làm tăng rủi ro thị trường

• Mặc dù Tài Khoản Margin tăng cường khả năng sinh lời, nhưng cũng làm tăng nguy cơ lỗ và bạn có thể nợ nhiều hơn nếu thị trường di chuyển ngược lại dự đoán của bạn.
• Đòn bẩy cung cấp cơ hội sinh lời cao, nhưng đồng thời cũng tăng rủi ro thua lỗ. Một biến động nhỏ trong giá có thể dẫn đến mất mát lớn, đặc biệt là khi sử dụng đòn bẩy cao.
• Nếu tài khoản không duy trì được maintenance margin, sàn giao dịch có thể thực hiện thanh lý tự động.
• Tài khoản Margin làm tăng rủi ro thị trường, đặc biệt là trong điều kiện thị trường không ổn định hoặc có biến động lớn.

5. Kết luận

Tài Khoản ký quỹ không chỉ là một công cụ hỗ trợ đầu tư mà còn là một chiến lược linh hoạt trong thế giới giao dịch tài chính. Tuy nhiên, để tận dụng được lợi ích của nó, người giao dịch cần có chiến lược rõ ràng, kiểm soát rủi ro và hiểu rõ về cách sử dụng đòn bẩy.

Tài Khoản Margin không phải là công cụ phù hợp cho mọi người, nhưng nếu được sử dụng một cách thông minh, nó có thể tăng cường cơ hội sinh lời và mang lại hiệu quả đáng kể trong giao dịch tài chính.